يتم فتح الحساب عن طريق الرياض المالية أون لاين او عن طريق زيارة أحد فروع الرياض المالية او بنك الرياض لتعبئة (نموذج فتح حساب استثماري ونموذج طلب الحصول على تمويل بالهامش ونموذج الملائمة للتداول بالهامش) ، ثم يتم دراسة ملائمة العميل للمنتج. وبعد اتخاذ الإجراءات اللازمة يتم إبلاغ العميل بالموافقة على الطلب ليستكمل حينها إجراءات فتح المحفظة